Services Suisse
Une approche globale et à votre image
J’accompagne mes clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine en Suisse, en tenant compte de leur situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Mon approche repose sur une vision d’ensemble : chaque décision financière doit être cohérente, utile et adaptée à vos objectifs de vie, à court, moyen et long terme.
Contexte suisse
Un système performant… mais coûteux
La Suisse offre un cadre de vie attractif, mais elle présente aussi des défis financiers spécifiques auxquels l’école ne nous prépare pas.
Les ménages suisses sont souvent victimes de surconsommation financière, notamment en matière d’assurances. Il n’est pas rare de constater des doublons de couvertures pour un même risque, tout en découvrant, paradoxalement, des lacunes importantes là où une protection serait réellement nécessaire.
L’assurance maladie en est un exemple emblématique, avec des primes élevées qui pèsent lourdement sur le budget des foyers. À cela s’ajoutent des loyers élevés et une charge fiscale conséquente, réduisant fortement la capacité d’épargne.
Même lorsque l’épargne existe, elle est souvent mal rémunérée. Les taux d’intérêt faibles, combinés aux frais administratifs et de gestion, conduisent parfois à une situation absurde : vous payez votre banque pour conserver votre argent, ET C’EST TOUT.
Résultat ? beaucoup de personnes travaillent dur, mais leur argent n’est ni optimisé, ni protégé efficacement.
Une approche globale et structurée permet pourtant, dans la majorité des cas, de réduire significativement les coûts, d’améliorer les couvertures et de retrouver une réelle capacité d’épargne. En moyenne, mes clients réalisent CHF 8’000 d’économies sur 5 ans, soit CHF 1’600 par an. Mais au-delà des chiffres, c’est surtout une tranquillité d’esprit et une meilleure maîtrise financière qui s’installent durablement.
Expertise Suisse
Mes domaines d'expertise en Suisse
Conseil financier et patrimonial en Suisse
Axes d’accompagnement
- Optimisation et planification financière : structuration de l’épargne, définition des objectifs et préparation des projets de vie
- Fiscalité : recherche de solutions d’optimisation fiscale légales et durables
- Banque et financement : accompagnement dans l’optimisation et le développement de la fortune
- Immobilier : réflexion globale autour de projets d’achat, d’investissement ou de détention, ainsi que des stratégies de financement
- Assurances et prévoyance : protection de la famille, du patrimoine et des revenus (maladie, incapacité, décès, retraite)
- Assurances de choses : auto, RC ménage, animaux, etc.
Solutions proposées
Une vision claire, structurée et sécurisée de votre situation financière en Suisse.
RC Ménage
LAMal et assurances complémentaires
Protection juridique
3ème pilier a
3ème pilier b
Libre passage
Immobilier
Comptes bourse
partenaires de conffiance
Transparence
Rémunération en Suisse
1/ Je suis rémunérée par les partenaires financiers avec lesquels je travaille, selon des conditions équivalentes à celles appliquées si vous passiez directement par un conseiller de la compagnie concernée, sans surcoût pour le client.
2/ Une facturation unique de 295 CHF est appliquée lors de l’analyse initiale. Cette étape permet d’établir un diagnostic complet de votre situation, de vos objectifs et de définir les solutions les plus adaptées avant toute mise en place.
Témoignages
Ils me font confiance
Prendre rendez-vous
Premier rendez-vous patrimonial gratuit avec Léa Argault
Un premier échange sur votre situation patrimoniale et financière en Suisse offert et sans engagement. Nous identifierons ensemble les optimisations concrètes à mettre en place.